Retranscription de vos questions et de la réponses de l'un de nos experts SEPA
Intervenants :
José TEIXEIRA – Chef de produit Senior – Sage division Moyennes et Grandes Entreprises Responsable des offres de communications bancaires et des moyens de paiements chez Sage, auparavant en charge de l’activité Electronic Banking au sein d’XRT. Il a été directement impliqué avec ses équipes dans la définition et le positionnement des offres SEPA du groupe.
Emmanuel QUENTIN – Chef de marché – Sage division Moyennes et Grandes Entreprises En charge des offres trésorerie au sein de Sage, au cœur de la veille autour du SEPA et des impacts sur les produits. Auparavant responsable du département projet chez XRT notamment sur le Cash Management et les flux bancaires.
Nasser CHAHI – Ingénieur avant vente expert produit – Sage division Moyennes et Grandes Entreprises. Chargé d’accompagner les ingénieurs commerciaux sur les offres autour de la communication bancaire, signature électronique et des moyens de paiements, il a été auparavant consultant technique dans ce même domaine chez XRT durant 5 années.
Question :
« Actuellement, nous utilisons le logiciel XRT UNIVERSE 1.82. Nous l'utilisons uniquement pour la gestion quotidienne de la trésorerie. Sommes-nous obligés de changer de version pour le passage au SEPA ? »
Réponse de nos experts :
« Le SEPA ne va concerner pour le moment que les virements en faveur de tiers ainsi que la génération des prélèvements. Cependant, la fin des protocoles Etebac 3 et 5 annoncée et son remplacement par le protocole Ebics, impose au moins une migration de la communication bancaire. »
Question :
« Nous sommes utilisateur de l'outil X3 ERP V140. Nous voudrions savoir si vous avez prévu de mettre à jour l'outil afin qu'il nous délivre des fichiers de règlements de nos fournisseurs .XML (SEPA). Si cela est prévu, pouvez-vous nous dire le calendrier d'application et comment la mise à jour sera faite ? »
Réponse de nos experts :
« La nouvelle version de Sage ERP X3 qui sortira début 2010 intègre la fonction de génération d’ordres de paiement au format SCT (SEPA Credit Transfert). Elle sera ensuite portée sur les versions V5 et V140 de Sage ERP X3 courant 2010. Cette fonctionnalité s’appuie sur un composant qui tourne actuellement sur plateforme Windows. »
Question :
« Pour les entreprises qui utilisent des traites (LCR / BOR), quel sera l'impact ? Pourront-elles continuer à utiliser ce mode de règlement ou pas ? De plus que devient "TELBAC", va t-il évoluer, disparaître ? »
Réponse de nos experts :
« Les virements (hors virement trésorerie et urgent) et prélèvements domestiques français sont amenés à disparaître au plus tard fin 2012. En attendant, il est possible en parallèle de faire du virement SEPA, le prélèvement SEPA quant à lui sera disponible chez les banques à partir de novembre 2010. Pour TELBAC il y aura bien une offre EBICS. La LCR n’est pas concernée par le SEPA. »
Question :
« Est-ce que sage FRP Treasury version V5.52.00 du 19/02/09 est compatible avec la norme SEPA? Si non que faut-il faire exactement pour être conforme ? »
Réponse de nos experts :
« Oui, cette version est déjà compatible SEPA dans la mesure où elle est compatible avec les formats de compte IBAN et est capable de générer des virements SCT – (Sepa Credit Transfert) au format XML ISO 20022.
Cependant, le SEPA évolue et il est désormais possible de traiter les prélèvements SDD (Sepa Direct Debit). A cela vient s’ajouter la fin des protocoles de communication Etebac 3 et 5 qui seront remplacés par le protocole de communication Ebics. Ces 2 derniers points sont traités dans notre dernière version qui sera disponible en Avril ( Sage FRP Treasury Extended Version 6).
Bien entendu, dans le cadre de votre contrat de maintenance, vous bénéficiez de cette nouvelle version. Cette version vous permettra si nécessaire de poursuivre sans difficulté votre évolution vers la compatibilité Sepa/Ebics et ceci sans surcoût. »
Question :
« Je suis actuellement sous XRT Universe 2.4 et XRT Business Exchange. Est ce que mes outils actuels suffisent pour le Sepa et l'Ebics ? »
Réponse de nos experts :
« Vos outils actuels ne vous permettront pas de basculer sous Ebics et de mettre en œuvre les paiements (SCT) ou les prélèvements (SDD) Sepa.
Les versions de produits compatibles sont : Sage Business Exchange V11 (nouvelle version de XRT Business Exchange) et Sage FRP Treasury – Universe (nouvelle version après XRT Universe 2). Nous vous conseillons de prendre contact avec votre chargé de compte afin de vous faire préciser les conditions de migrations »
Question :
« Nous recevons depuis un compte britannique des dollars sur un compte en dollars ouvert dans une banque située en France. A chaque virement, 5 dollars sont déduits de la somme à transférer par la banque qui détient le compte en France et qui nous facture en plus une commission fixe. Ces transactions rentrent-elles dans le cadre du SEPA ? et si oui pourrions nous demander l'annulation et le remboursement de ces frais et commissions ? »
Réponse de nos experts :
« Le sepa ne fonctionne qu’avec la devise EURO, une autre devise serait considérée comme virement international donc taxée. Si virement en euro d’une banque en Angleterre vers une banque en France, alors oui, cela peut être un virement domestique SEPA. »
Question :
« La Polynésie française fait-elle partie de l'espace SEPA ? »
Réponse de nos experts :
« La Polynésie ne fait pas partie de l’espace SEPA. »
Question :
« Quelle est la structure d'un fichier SCT SEPA (Format variable ?, longueur d'enregistrement…) afin de le définir dans le gestionnaire de service SBE ? »
Réponse de nos experts :
« La structure d'un fichier SCT SEPA est de l’XML, c’est un format variable. »
Question :
« Nous utilisons l’Intégrale de Sage que devons-nous faire pour utiliser le SEPA ? A quelle date devrons-nous impérativement fait évoluer notre solution ? Est-ce qu’il faut faire évoluer l’ERP ou seulement les solutions d’échange d’information avec les banques ? »
Réponse de nos experts :
« La solution Intégrale n’est pas compatible SEPA, il est donc nécessaire d’évoluer vers une des offres Sage compatible SEPA. La date butoir estimée est début 2012. Nous vous conseillons de prendre contact avec nos conseillers en solution de gestion au 0825 007 017 (0.15€/mn). »
Question :
« Nous sommes équipés de la version FRP TREASURY UNIVERSE 3.1. Nous travaillons sur le SEPA. Avez-vous un outil pour convertir nos fichiers télétransmis actuellement au format fichier plat TXT en XML ? »
Réponse de nos experts :
« Nous avons effectivement des outils de conversion des formats CFONB vers le SEPA. Nous vous conseillons de vous rapprocher de votre chargé de compte. »